最近听到有人说：“国债期货”与证券、基金相比，保险资金在参与国债期货时有点“慢半拍”。
而在13年的时候保监会就已经原则同意保险资金参与国债期货，而保险资金参与国债期货的相关细则或交易指引，仍有待监管部门拟定后出台。
一、可防利率倒挂
首都经济贸易大学教授庹国柱在接受《国际金融报》记者采访时指出：“保险机构参与国债期货投资是受大环境趋势所致。 中国期货行业发展已有十几年的历史，但金融期货的‘崛起’是最近这几年的事情，国债期货更是一个新兴事物，需要保险资金积累经验、管住风险。” 其实，保监会主席项俊波上任后对保险资金运用提出了很多“想法”。
去年10月，保监会印发《保险资金参与股指期货交易规定》，将远期、期货、期权及掉期（互换）等纳入了保险资金的范围，险资因此首次获准涉猎高风险金融衍生品。 “一直以来，保险机构的七八成资产配置在固定收益。
因此，保险机构对国债期货这样的利率期货品种的兴趣不言自明。”一位大型保险资管公司高管透露，“我们希望可以通过国债期货等利率期货品种来平滑利率的风险，有效降低利率波动对投资收益率的影响。” 由于持有庞大的固定收益资产，利率的变化对保险资金的投资收益影响很大。
特别是，新增保费持续流入，需要及时配置，在市场利率高点，新增或到期资金可以及时配置；但是利率走低的时候，新增或到期资金投资风险就比较大。 “具体而言，利率期货可有效协助保险机构锁定其资产收益率，防止利率倒挂。利率波动风险越大，利率期货的作用越凸显。”业内分析人士指出。
二、风控经验不足
目前，保险机构已经把一只脚迈进国债期货市场，如何应对其中带来的风险，将风险处理至可控范围，成为了保险机构进军期货市场所需考虑的重要问题。 “如为防止利率下降带来的国债收益率下降的损失，在销售具有固定利率的保单时相应购买国债期货多头寸，一旦利率真的下降，国债的价值会提高，国债期货的买方将从国债的价格上升中获益，弥补了利差风险，达到套保目的。 当然，在利率上升时也会降低利差益，这样保险机构将获得一个可预期的比较稳定收益率，实现稳健经营。”上述业内人士补充称。
在庹国柱看来：“当前，保险资金进入国债期货领域最大的困难是人才缺失，以及风险管控经验不足。国债期货技术门槛较高，保险机构在参与国债期货之前，需要组建一支具备丰富经验的相关投资团队。随着保监会‘原则上’放行，加上之前允许保险公司参与股指期货交易，这将为保险资金投资积累不少经验。” “值得一提的是，包括保监会在内的相关监管部门对国债期货都采取了较为谨慎的态度。”庹国柱告诉记者。
有观点认为，不排除保监会打算将险资投资股指期货与国债期货的操作指引进行合并，简化逐个审批流程的可能。 不过，保险公司真正参与国债期货投资也尚需时日。而且，保监会相当看重险资投资的安全性，即使参与也仅限于套期保值。 记者注意到，自13年2月国债期货仿真交易启动以来，仅有极个别保险机构参与到了国债期货仿真交易中，大部分保险公司的态度还是比较谨慎。
多家受访的保险机构向记者表示，相关投资团队和人马正在招募、搭建当中，相信不久的将来，国债期货市场将成为各大保险机构的重要投资阵地。
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相关评论
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