套期保值，也叫避险或对冲，指的是企业为规避商品或金融资产价格风险，通过一项或多项套期工具（远期、期货、期权、互换），在现货市场和期货市场对同一类资产同时进行数量相等但方向相反的买卖活动。通过期货市场来抵消现货市场价格变动所带来的实际价格波动。
什么是套期保值
远期（Forwards） 远期是指一种合约，双方约定在未来某一个确定的时间，按照某一确定的价格买卖一定数量资产的协议。也就是说现在就将未来的价格确定好，以锁定成本或者收益。 合约要素包含标的资产（underlying asset）、交割价格（delivery price）、空头（short position）、多头（long position） 合约类型主要有商品远期合约、金融远期合约、远期利率协议、远期外汇合约、远期股票合约等。
期货（Futures） 期货是标准化的远期合约，是指在固定的交易场所，即期货交易所，买卖标准化的商品或金融资产远期合同的交易。
期货与远期的区别
一是交易场所不同。
期货合约在交易所内交易，具有公开性，而远期合约在场外进行交易。
二是合约的规范性不同。
期货合约是标准化合约，除了价格，合约的品种、规格、质量、交货地点、结算方式等内容都有统一规定。远期合约的所有事项都要由交易双方一一协商确定，谈判复杂，但适应性强。
三是保证金制度不同。
期货合约交易双方按规定比例缴纳保证金，而远期合约因不是标准化，存在信用风险，保证金比例由交易双方自行协商。
四是结算制度不同。
期货有每日无负债结算制度，即每日的价格波动，对于期货而言就是实亏实赢，对于远期而言则是浮亏浮赢。 五是交易风险不同。期货合约通过独立于买卖双方的第三方结算，投资者无须对对方负责，不存在信用风险，只有价格变动的风险。远期无价格波动风险，但存在对方不履约的风险，即存在信用风险。
期权（Option） 期权是一种合约，赋予持有人在某一特定日期或该日之前的任何时间以固定价格购进或售出一种资产的权利。 期权是一种权利，一种选择是否行权的权利。期权的标的物是指购买或出售的资产，包括股票、政府债券、货币、股票指数、商品期货等。期权到期时双方不一定进行标的物的实物交割，而只需按价差补足价款即可。 双方约定的期权到期的那一天称为“到期日”，如果该期权只能在到期日执行，则称为欧式期权；如果该期权可以在到期日及之前的任何时间执行，则称为美式期权。
互换（Swaps） 互换有两种意思。
其一是互换交易，是指对相同货币的债务和不同货币的债务通过金融中介进行互换的一种行为。
其二是掉期交易，指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种资产的交易形式。 互换的种类 利率互换：是指双方同意在未来的一定期限内根据同种货币的同样的名义本金交换现金流，其中一方的现金根据浮动利率计算出来，而另一方的现金流根据固定利率计算。
货币互换：是指将一种货币的本金和固定利息与另一货币的等价本金和固定利息进行交换。
商品互换：是一种特殊类型的金融交易，交易双方为了管理商品价格风险，同意交换与商品价格有关的现金流。它包括固定价格及浮动价格的商品价格互换和商品价格与利率的互换。
其他互换：股权互换、信用互换、期货互换和互换期权等。 套期保值原则 企业利用期货市场进行套期保值交易，本质上是一种以规避现货交易风险为目的的风险投资行为，是结合现货交易的操作。
套期保值意义
1.确定采购成本。
供货方已经跟需求方签订好现货供货合同，将来交货。但供货方此时尚无需购进合同所需材料，为避免日后购进原材料时价格上涨，通过套期保值工具确定买入相关原材料价格，锁定利润。
2.确定销售价格。
生产企业已经签订采购原材料合同，通过套期保值工具确定将来卖出相关成品的价格，锁定生产利润。
3.避免汇率损失。
外贸型企业在以外币结算时，可以通过套期保值工具锁定汇率，避免汇率波动带来的损失，锁定订单利润。
4.提升融资能力。
企业资产套期保值后，价值相对确定，企业以此作为押品向银行或相关机构申请融资，易于获得融资，并能提高融资比例。
套期保值交易
场内交易，是指只在交易所进行的交易，所有订单都是通过与交易所成交并清算，交易都是按标准合约进行。 期货属于场内交易。我国四家期货交易所：大连商品交易所、郑州商品交易所、上海期货交易所、中国金融期货交易所。
场外交易，是指不在交易所而是在场外市场进行交易的活动。远期、期权、互换属于场外交易，又称OTC（over-the- counter）套保,可以通过银行等机构办理。
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相关评论
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